以轉(zhuǎn)變觀念為先導(dǎo)的上海自貿(mào)區(qū)創(chuàng)新

如果說市場鏈接是發(fā)揮上海自貿(mào)區(qū)功能的重要機(jī)制的話，那么，在上海自貿(mào)區(qū)建立乃至今后相當(dāng)長一段時(shí)間內(nèi)，更重要的將是思想觀念的轉(zhuǎn)變。中國的改革開放起步于思想解放，上海自貿(mào)區(qū)的建設(shè)也將以解放思想為先導(dǎo)。這種解放思想直接決定著上海自貿(mào)區(qū)的試驗(yàn)什么、如何試驗(yàn)、試驗(yàn)速度和試驗(yàn)成果。事實(shí)上，自貿(mào)區(qū)的模式已經(jīng)提供了解放思想的依據(jù)，它具體地表現(xiàn)在三個(gè)方面：

第一，負(fù)面清單機(jī)制。負(fù)面清單機(jī)制，是指凡是針對(duì)外資的與國民待遇、最惠國待遇不符的管理措施、業(yè)績要求、高管要求等方面的管理措施均以清單方式列明，以規(guī)范自貿(mào)區(qū)內(nèi)的各種商業(yè)和非商業(yè)的活動(dòng)。它的實(shí)際含義是，只要不屬于負(fù)面清單范疇內(nèi)的經(jīng)濟(jì)社會(huì)行為均屬合法行為，即“法無禁止皆可為”，均應(yīng)受到法律的保護(hù)。在實(shí)行負(fù)面清單機(jī)制中貫徹著三個(gè)理念：其一，無罪推定的法治理念。在中國的行政機(jī)制中長期貫徹著“有罪推定”的理念，這是引致審批制盛行的一個(gè)觀念上成因。其二，依法行政的理念。在中國實(shí)踐中，行政部門常常既是規(guī)則制定者又是規(guī)則的執(zhí)行者，由此，依法行政在許多場合成為依行政部門立規(guī)展開行政活動(dòng)，市場主體對(duì)此陷于無奈境地。負(fù)面清單機(jī)制，將行政部門管理限定在負(fù)面清單之內(nèi)(所列負(fù)面清單的事項(xiàng)應(yīng)具有充分理由)，由此，限制了行政管理部門運(yùn)用行政權(quán)力自我立規(guī)的行為。其三，創(chuàng)新理念。在中國，金融產(chǎn)品創(chuàng)新受到體制機(jī)制的嚴(yán)重制約。只有在金融監(jiān)管部門認(rèn)同的條件下，新的金融產(chǎn)品才可能問世。但負(fù)面清單機(jī)制與此不同，只要未列入負(fù)面清單范疇的金融產(chǎn)品，均可以直接面世，不需要再經(jīng)過行政監(jiān)管部門的批準(zhǔn)，由此，將引致金融監(jiān)管機(jī)制和金融市場主體的創(chuàng)新理念的轉(zhuǎn)變。

第二，準(zhǔn)入前國民待遇。在加入世貿(mào)組織以后，中國對(duì)外商投資企業(yè)實(shí)行了國民待遇，但這種國民待遇適用于投資建立之后的階段。與此不同，準(zhǔn)入前國民待遇則將國民待遇延伸至投資發(fā)生和建立前的階段，這是開放經(jīng)濟(jì)中的投資體制的特點(diǎn)。它意味著，不再是按照我們自己的標(biāo)準(zhǔn)和要求進(jìn)行國際接軌，而是接受國際通行規(guī)則，由此，將引致兩個(gè)方面的觀念轉(zhuǎn)變：其一，變本土觀念為國際觀念。在實(shí)行“準(zhǔn)入前國民待遇”的條件下，入住上海自貿(mào)區(qū)的外資企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)，原先曾獲得何種國民待遇，上海自貿(mào)區(qū)就應(yīng)給予這些待遇。其二，全球觀念。盡管2001年中國進(jìn)入了世貿(mào)組織，在“狼來了”的呼聲下曾有過一陣緊張，但畢竟外資進(jìn)入中國需要遵守中國規(guī)則，所以，10多年來處于一種有驚無險(xiǎn)的市場格局中。上海自貿(mào)區(qū)的建立在客觀上要求突破這種非全球眼光的經(jīng)營運(yùn)作，要求中資企業(yè)真正進(jìn)入全球市場競爭，由此，要求將眼光放到國際競爭之中。

第三，金融根植于實(shí)體經(jīng)濟(jì)。長期以來，在中國形成了一種外植型金融格局，它的突出特點(diǎn)是，實(shí)體經(jīng)濟(jì)部門的企業(yè)和居民嚴(yán)重缺乏金融選擇權(quán)，金融運(yùn)作的權(quán)利為金融機(jī)構(gòu)和金融監(jiān)管部門所控制。但在市場經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的國家和地區(qū)內(nèi)，實(shí)體經(jīng)濟(jì)部門從來就沒有喪失過金融權(quán)，內(nèi)生型金融長期存在。由此，在上海自貿(mào)區(qū)建立過程中，行政管理部門和中資金融機(jī)構(gòu)將面臨從外植性金融向內(nèi)生性金融的觀念轉(zhuǎn)變。幾個(gè)重要的實(shí)例是：供應(yīng)鏈金融并非由金融機(jī)構(gòu)給供應(yīng)鏈上的每家(或主要企業(yè))提供“一對(duì)一”的金融服務(wù)而形成，它實(shí)際上是由供應(yīng)鏈中的核心(或主干)企業(yè)給上下游企業(yè)提供金融服務(wù)所形成；消費(fèi)金融并非由銀行提供信用卡而形成，它實(shí)際上是由商家給顧客提供商業(yè)信用卡所形成；實(shí)體企業(yè)進(jìn)行長期投資所需資金不應(yīng)由商業(yè)銀行貸款提供，而應(yīng)通過發(fā)行債券解決；如此等等。由此，在上海自貿(mào)區(qū)的金融市場實(shí)驗(yàn)中，各種金融運(yùn)作將與中國境內(nèi)形成相當(dāng)大的反差。要適應(yīng)這種反差，首先需要了解國際金融運(yùn)作的規(guī)則和特點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)觀念上的轉(zhuǎn)變。