監(jiān)管部門(mén)對(duì)重大違法違規(guī)行為公開(kāi)“亮劍”，有利于督促金融機(jī)構(gòu)樹(shù)立誠(chéng)實(shí)守信理念，規(guī)范股東行為和股權(quán)事務(wù)管理，進(jìn)一步夯實(shí)機(jī)構(gòu)的公司治理基礎(chǔ)。進(jìn)一步強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)公司治理既是促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，也是防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的需要，在目前宏觀大環(huán)境下有著特殊的重要意義

近日，銀保監(jiān)會(huì)首次公開(kāi)38名銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單，其中涉及一些知名度較高的公司，引發(fā)各界關(guān)注。

據(jù)披露，這38名股東違法違規(guī)事實(shí)主要包括以下幾個(gè)方面。一是違規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易或謀取不當(dāng)利益；二是編制或者提供虛假材料；三是關(guān)聯(lián)股東持股超一定比例未經(jīng)行政許可；四是入股資金來(lái)源不符合監(jiān)管規(guī)定；五是單一股東持股超過(guò)監(jiān)管比例限制；六是實(shí)際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。

此次監(jiān)管部門(mén)對(duì)重大違法違規(guī)行為公開(kāi)“亮劍”，有利于督促金融機(jī)構(gòu)樹(shù)立誠(chéng)實(shí)守信理念，規(guī)范股東行為和股權(quán)事務(wù)管理，進(jìn)一步夯實(shí)機(jī)構(gòu)的公司治理基礎(chǔ)。“誰(shuí)要觸碰法律‘紅線’、逾越監(jiān)管底線，監(jiān)管部門(mén)就一定會(huì)不遺余力地一查到底”，針對(duì)此次公布的股東違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)已采取限制股東權(quán)利、撤銷投資入股許可、清退違規(guī)股權(quán)等監(jiān)管措施。

近兩年來(lái)，金融管理部門(mén)反復(fù)強(qiáng)調(diào)公司治理的重要性，監(jiān)管機(jī)構(gòu)持續(xù)開(kāi)展對(duì)中小銀行、保險(xiǎn)公司以及信托公司股東股權(quán)亂象整治工作。但在取得一定成效的同時(shí)，也暴露出不少問(wèn)題。由此可以看出，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)公司治理建設(shè)仍任重道遠(yuǎn)。此前，恒豐銀行、包商銀行、錦州銀行、安邦保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)暴露，其背后原因都是公司治理和內(nèi)控體系存在嚴(yán)重缺陷，甚至有大股東將銀行當(dāng)作“提款機(jī)”的現(xiàn)象。防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，尤其是防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，筑牢安全底線，是金融機(jī)構(gòu)今年工作的重點(diǎn)。

銀保監(jiān)會(huì)此次公開(kāi)點(diǎn)名38名股東，彰顯了監(jiān)管機(jī)構(gòu)加大懲治力度的決心。當(dāng)前，我國(guó)經(jīng)濟(jì)面臨下行壓力，新冠肺炎疫情還在全球蔓延，給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)了較大影響，必須最大限度地防范外部沖擊，這也要求金融機(jī)構(gòu)的股東股權(quán)管理更加規(guī)范。同時(shí)，公開(kāi)違法違規(guī)股東名單也可以起到警示作用，進(jìn)一步防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

目前，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量已超過(guò)5000家，銀行業(yè)資產(chǎn)超過(guò)300萬(wàn)億元，保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)近22萬(wàn)億元。單一風(fēng)險(xiǎn)暴露往往不僅影響某一家金融機(jī)構(gòu)，還極易形成區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)甚至演化為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，影響社會(huì)穩(wěn)定大局。隨著我國(guó)加快對(duì)外開(kāi)放步伐，不少國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的國(guó)際化金融產(chǎn)品，也容易受到國(guó)際金融資產(chǎn)波動(dòng)的影響，帶來(lái)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。今年以來(lái)，已有不少銀行相關(guān)產(chǎn)品受到波及。因此，進(jìn)一步強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)公司治理既是促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，也是防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的需要，在目前宏觀大環(huán)境下也有著特殊的重要意義。

一個(gè)好的公司治理結(jié)構(gòu)不僅能夠充分發(fā)揮股東、管理層、員工等各方面利益相關(guān)者的積極性，形成正向激勵(lì)機(jī)制，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)沿著正確方向發(fā)展，還能有效應(yīng)對(duì)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。各金融機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)公司治理的重要性，隨著金融業(yè)開(kāi)放步伐加快，中資金融機(jī)構(gòu)未來(lái)還將面臨更多競(jìng)爭(zhēng)和挑戰(zhàn)，持續(xù)強(qiáng)化對(duì)機(jī)構(gòu)股東股權(quán)治理，對(duì)提高銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的股東質(zhì)量、推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展是長(zhǎng)期利好。