習近平總書記在省部級主要領導干部推動金融高質量發(fā)展專題研討班開班式上強調，“要以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放”。當前，我國正處于全面建設社會主義現(xiàn)代化國家開局起步的關鍵時期，擴大對外開放是構建新發(fā)展格局、推動高質量發(fā)展的必然要求。開放不僅是單純意義上的市場準入，更是一場體制機制的深刻變革。在這個過程中，金融領域的對外開放被賦予新的時代使命，以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放，能夠不斷提高我國金融資源配置效率和能力。以金融高水平對外開放助力中國經濟高質量發(fā)展，必將為構建開放型金融體系注入強大動力，為推進中國式現(xiàn)代化建設夯實金融基石。
一
隨著經濟全球化的深入發(fā)展，金融開放已成為我國改革開放的重要一環(huán)。以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放，意味著金融領域對外開放更加強調通過深化改革、完善制度安排，進而激發(fā)市場主體活力，提升金融系統(tǒng)的韌性和適應性。
以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放，對于推動金融體系升級、更好服務實體經濟、提升金融國際競爭力等均具有深遠意義。一是推動金融體系升級。制度型開放能夠激發(fā)金融機構的創(chuàng)新活力，推動金融業(yè)務從傳統(tǒng)領域向更為多元、創(chuàng)新的方向發(fā)展，從而更好地滿足實體經濟的多樣化、個性化需求，助力產業(yè)升級和實現(xiàn)創(chuàng)新驅動發(fā)展。制度型開放必然伴隨著一系列金融體制改革，如深化利率市場化改革、完善金融法治體系等，這都有助于進一步完善金融市場，降低融資成本，改善融資環(huán)境。二是更好服務實體經濟。加強制度型開放有助于優(yōu)化融資結構，提升金融服務質量，加大對小微企業(yè)、創(chuàng)新型企業(yè)的支持力度，優(yōu)化資源配置水平并激發(fā)市場活力，進而推動制造業(yè)、科技創(chuàng)新等領域實體經濟的發(fā)展，推動金融服務更加普惠化、專業(yè)化。三是提升金融的國際競爭力。通過制度型開放，我國的金融機構能夠更好地適應國際金融市場的規(guī)則，不斷提高國際化水平。國際化的金融機構能夠更廣泛地參與全球金融體系，這有利于穩(wěn)慎扎實推進人民幣國際化，有利于國際投資者更便捷地進入中國金融市場，從而拓寬中國企業(yè)融資渠道，降低融資成本。
以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放，有利于保障中國金融安全和經濟安全，也有助于促進全球金融安全和穩(wěn)定。走中國特色金融發(fā)展之路，需要兼收并蓄，引入國際先進的監(jiān)管標準和實踐經驗，使國內金融體系更好地適應國際市場，提高風險管控的效能。通過制度型開放，學習和借鑒國際先進監(jiān)管經驗，中國金融體系能夠更迅速、更精準地應對各類金融風險，提升整體風險管理水平。通過制度型開放，可以引入更多國際市場參與者，加大金融市場主體的多元化，不僅能夠使金融市場更具有彈性，還可以降低金融體系內部的系統(tǒng)性風險。制度型開放有助于促進我國金融體系國際監(jiān)管合作的深入發(fā)展，形成更為完善的國際金融監(jiān)管體系，提高金融體系的安全性和穩(wěn)定性。通過制度型開放，中國更積極地參與國際金融治理和規(guī)則制定，有利于推動構建更加開放、透明、穩(wěn)定的國際金融體系，為全球金融安全作出更大貢獻。當前，隨著金融科技的發(fā)展，數字金融的安全性日益受到關注，通過制度型開放，不僅能夠引入更多金融科技創(chuàng)新技術和產品，也能夠通過國際合作提升數字金融的安全性，確保金融體系的數字化發(fā)展更為安全可控。國內金融領域可以通過制度型開放進一步提高風險管控能力，推動國際金融體系實現(xiàn)更為安全、穩(wěn)定的發(fā)展。
二
以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放，應從政策制定、實施和監(jiān)管等多個層面落實準入前國民待遇加負面清單管理制度。在政策層面，制定明確的國民待遇政策，包括市場準入、勞動力招聘等方面。同時，明確定義禁止或限制外商投資的領域，在制定負面清單時，需充分考慮國家安全、公共利益、生態(tài)環(huán)境等方面的因素，保障國家戰(zhàn)略和核心利益。在實施層面，加強準入前的監(jiān)管和服務，健全外商投資項目準入前咨詢制度，提供一站式服務，協(xié)助外商了解相關政策和法規(guī)，提高準入前的透明度和便利性。另外，營商環(huán)境是吸引外資的關鍵，應進一步改善投資環(huán)境，簡化外商投資程序，提高審批效率。在監(jiān)管層面，對負面清單之外的領域應建立強有力的監(jiān)管體系，確保外商投資活動的合法性和規(guī)范性，建立投資者權益保護機制，減少不當干預。同時，建立健全監(jiān)測和評估機制，對準入前國民待遇和負面清單管理制度的實施效果進行定期評估、及時調整。在國際合作層面，加強國際交流，積極參與國際貿易和投資規(guī)則的制定，推動形成更加開放和公平的國際經濟體系，為中國企業(yè)“走出去”營造更好的環(huán)境。
以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放，應對標國際高標準經貿協(xié)議中金融領域相關規(guī)則，精簡限制性措施，增強開放政策的透明度、穩(wěn)定性和可預期性。首先，制定明確、透明的政策，明確金融領域的開放方向、目標和時間表，建立政策溝通機制，及時向國際社會通報相關政策調整內容，積極與國際金融組織和國際經濟組織合作，促進中國金融市場的規(guī)則與國際有效接軌。其次，在特定區(qū)域設立金融創(chuàng)新試驗區(qū)，對符合條件的金融機構提供更為寬松的準入和經營環(huán)境，吸引更多國際金融機構入駐，加速國際化金融中心建設，提高金融體系的國際競爭力。進一步完善金融監(jiān)管機制，強化對金融機構的監(jiān)管職責，提高監(jiān)管的獨立性和專業(yè)性，確保監(jiān)管政策的穩(wěn)定性。定期對金融領域法律法規(guī)進行優(yōu)化，以適應國際金融市場的發(fā)展變化，確保修訂過程的開放性，提高適應性。在精簡限制方面，重點關注外資在準入條件、金融產品和服務范圍、業(yè)務區(qū)域等方面的限制以及外資金融機構在中國合資或全資經營的股權比例限制，通過制度創(chuàng)新為更多國際金融機構提供更廣泛、更靈活的發(fā)展空間。
以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放，應規(guī)范境外投融資行為，優(yōu)化完善對共建“一帶一路”的金融支持。一方面，多措并舉規(guī)范境外投資行為。制定明確的境外投資政策，為金融機構“走出去”提供明確政策指引，設立有效的境外投資審批程序，對涉及敏感行業(yè)或規(guī)模較大的境外投資進行審批，確保投資行為符合國家戰(zhàn)略和監(jiān)管要求。建立健全風險防范機制，制定完善的境外投資風險評估和監(jiān)管體系，強化對金融機構境外投資行為的信息披露要求，提高透明度，促使金融機構更加謹慎和負責任地進行境外投資，防范潛在風險。加強與境外金融監(jiān)管機構的合作，共同打造監(jiān)管合作平臺，提升對跨境金融活動的監(jiān)管效能。加強對從業(yè)人員的培訓，提高其對國際市場的認知水平和風險識別能力。另一方面，產融并重不斷完善對共建“一帶一路”的金融支持。在共建“一帶一路”中擴大人民幣的使用范圍，促進跨境人民幣業(yè)務，為共建國家提供更多支付和結算選擇，穩(wěn)慎扎實推進人民幣國際化。在此基礎上，加強共建國家的跨境融資服務，包括提供融資咨詢、風險管理、融資結構創(chuàng)新等方面的支持，尤其是推動數字貨幣和區(qū)塊鏈等前沿金融技術在“一帶一路”建設中的應用，幫助企業(yè)更好地融入全球金融體系。促進合作創(chuàng)新，既應加強與共建國家的綠色金融合作，支持可持續(xù)發(fā)展項目，引導資金流向環(huán)保和清潔能源領域，也要加強與國際金融組織、多邊開發(fā)銀行的合作，共同推動共建“一帶一路”高質量發(fā)展，形成更廣泛的國際金融合作網絡。
以制度型開放為重點推進金融高水平對外開放，應通過推進金融市場化改革，建設更為開放、透明、穩(wěn)健的金融市場。一是深化金融體制改革，優(yōu)化金融機構治理結構。提高金融機構運作效率，強化監(jiān)管，保障金融市場的穩(wěn)定性和透明度，提升金融機構風險抵御能力。二是加強金融監(jiān)管體系建設。通過建立更加科學、有效的監(jiān)管框架，提高監(jiān)管的前瞻性和全面性，降低系統(tǒng)性風險。加強對金融創(chuàng)新的監(jiān)管，既鼓勵金融創(chuàng)新，又確保金融市場穩(wěn)健運行。三是推動利率市場化改革，讓利率更加靈活地滿足市場需求。逐步完善人民幣匯率形成機制，提高人民幣國際化水平，增加人民幣在國際金融市場的使用。四是積極參與全球金融治理體系建設，提高我國在國際金融體系中的話語權。五是加強金融科技的創(chuàng)新應用，通過引入先進的科技手段，提高金融服務效率，推動數字金融的發(fā)展，同時加強對金融科技的監(jiān)管，確保金融科技健康發(fā)展。
（作者：董志勇李成明，分別系北京大學副校長兼經濟學院院長，中央民族大學數字經濟研究院副院長）
